天天资讯:苏州银行业绩高增 风险出清加速估值修复

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CFi.CN讯：数据显示，苏州银行2026年前三季度营收、归母净利润同比分别增长12.8%、8.1%，利息净收入大增22.7%，净息差环比微升1bp；不良率持平但主动核销同比大增24%，拨备覆盖率小幅回落但仍处安全水平。近期机构研报指出，公司对公贷款强劲增长22.2%，零售端压降互联网贷款优化资产结构，息差韧性领先同业。研报认为，高增并非靠激进扩张，而是源于资产质量主动出清与结构优化——大幅核销个贷风险后，真实不良生成压力缓解，为后续拨备反哺利润留出空间。研报指出，当前PB仅0.75倍，低于可比银行均值，0.79倍目标PB对应约9.7元合理价值，估值修复空间明确。盈利预测连续三年稳增超7%，低估值叠加高质量增长，构成配置吸引力。

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